עבירות מרמה והונאה

הונאה היא אחד הפשעים הפדרליים הנפוצים ביותר בארצות הברית, מכיוון שתוכנית הונאה שמטרתה הונאה של מישהו מכספים או חפצי ערך היא הונאה שעונשה על פי חוק פדרלי. פשעים כגון מעילה והונאת משכנתא כרוכים לא רק בסוג של הטעיה, הטעיה ותעתוע המאפיינים הונאה, אלא שלרוב יש להם גם מספר קורבנות וכתוצאה מכך הפסדים כספיים משמעותיים עבור אחרים, מה שהופך הונאה לפשע נתעב בעיני החוק. מסיבה זו הונאה, בניגוד לרוב סוגי הגניבה האחרים, נחשבת לפשע צווארון לבן.

הונאה

היא סוג של פשע כלכלי שהוא פשע ממלכתי על פי חוקי אילינוי ופשע פדרלי עם השלכות חמורות במקרים רבים, כולל הרשעות בעבירות פליליות ועונשי מאסר ארוכים. עבירות הונאה באילינוי כוללות מגוון רחב של עבירות בהן אדם, קבוצה או אדם שולל בכוונה לפגוע באחרים לרווח אישי.

בתחומי השיפוט המשפטי

הונאה יכולה ללבוש צורות רבות ושונות: גניבה כללית בהתחזות של עובדות כוזבות, ספציפיות לקטגוריה מסוימת של קורבן, התנהגות בלתי הולמת, הונאות בנק, הונאת ביטוח וזיוף. כמה טענות להונאה נופלות תחת החוק הפדרלי, כגון הונאת מס ומרמה של Medicaid / Medicare, ולכן הן נחקרות על ידי רשויות החוק הפדרליות. ממשלות המדינה והפדרלית והממשלה הפדרלית מזהות את סוגי ההונאה שהם פליליים, להלן עבירות הונאה אופייניות.

מגוון עבירות ההונאה כולל את העבירות שהוזכרו לעיל וכן גניבות

הונאות ביטוח לאומי, מעילות, הונאות צ'קים, פרסום מזויף, הונאת כרטיסי אשראי, הונאות משכנתא, הונאות השקעות ועוד. להלן הסוגים הנפוצים ביותר של עבירות הונאה פדרליות, יחד עם העונשים המותרים על כל הרשעה.

על עו"ד שלך מוטל הנטל להוכיח תיק הונאה פדרלי מעבר לכל ספק סביר

כדי להרשיע אותך. לדוגמה, חוקי הונאה פדרליים בארצות הברית מחייבים הוכחה לכך שאדם הונאם או נשדד מכספים או משהו בעל ערך על ידי טריק של הצגת עובדות מהותיות בכוונה שהעבריין לכאורה ידע שהן שקר. פשעים אלה מהווים עבירות המסווגות כפשעים פדרליים מכיוון שהן כרוכות במרמה נגד הממשלה הפדרלית והן חולקות אלמנטים של הונאות דואר וערבל יחד עם הונאות אחרות.

הונאה מתרחשת כאשר אדם או חברה בוגדים בכך שהם מבטיחים סחורות

שירותים או הטבות כספיות שאינן קיימות או שמעולם לא נועדו להציע או לייצג שווא. הונאה מפרה את החוק האזרחי שבו יכול קורבן ההונאה לתבוע את הרמאי כדי למנוע הונאה ולבקש פיצוי כספי, והן את המשפט הפלילי שבו ניתן להעמיד את העבריין לכלוא ולכלוא אותו על ידי רשויות המדינה אם הונאה גורמת לאובדן כסף, רכוש או זכויות משפטיות ויש לו אלמנטים של התנהגות אזרחית ופלילית.

הונאת אשראי מתרחשת כאשר אדם או חברה מפרסמים הצהרות שקריות או מהותיות על מנת לקבל הלוואה מבנק

ממוסד פיננסי, ממלווה למשכנתאות או מסוכנות פדרלית. הונאה מסוג זה יכולה לקרות גם כאשר אדם משתמש במספר הביטוח הלאומי של מישהו אחר או מבצע גניבת זהות כדי לקבל הטבות או קצבאות נכות.

המשמעות

היא שאדם יכול לבצע הונאה המפרה את חוקי הפדרל והמדינה, וניתן להעמידו לדין על פי שניהם. אם הממשלה יכולה להוכיח כי קיימת מערכת להשגת כסף, כספים או הלוואות באמצעות הונאה במשמורת או ביטוח של בנק, אזי הנתבע השתתף במערכת באמצעות מצגי שווא, מצגים או הבטחות מהותיים והוא או היא פעל במרמה.

לממשל הפדרלי ולמדינות בודדות יש חוקים רבים הפלילים סוגים שונים של הונאה

הונאות כבלים ודוא"ל הן פשעים פדרליים והן בין המקיפות והשימות ביותר לסוגי פעילות רבים. למרות שפשעי הונאה רבים כרוכים בהונאה נגד חברה כגון חברת ביטוח או בנק או מוסדות אחרים כגון מס הכנסה, מקובל שמישהו מבצע הונאה בעת איסוף כסף או מידע פיננסי אישי מאנשים פרטיים, אם לא נפוץ.

למרות שהונאה בכבלים נחשבת לעתים קרובות לפשע צווארון לבן

מדובר בפשע פדרלי חמור הכרוך באפשרות של עונשים כבדים לנאשמים. הרשויות הפדרליות מסוגלות להעמיד לדין גם פשעים בסיסיים אחרים הכפופים לחוקי המדינה ולקשר אותם להונאה. כקורבן של הונאה פדרלית, אתה עלול לסבול מנזק כלכלי או רגשי ותהיה לך בעיות רפואיות הקשורות להטרדה שלך.

הונאה היוו נתח גדול (10.5 אחוזים) מכל תיקי הפלילים הפדרליים בשנת 2012, על פי משרד המשפטים האמריקאי. העלות הכספית לציבור האמריקאי של הונאה וקורבנותיו היא אסטרונומית.

בושה

אשמה וחוסר אמון הן חלק מהסיבות לכך שכ -15% מקורבנות ההונאה מדווחים על פשעיהם לרשויות החוק. קורבנות הונאה שהיו נתונים לדוח ההונאה הלאומי והפשיעה הלאומית של בריטניה על ידי המרכז לפעולה נגד הונאה (FAP) גילו כי יש סיכוי קטן לכך שתביעה משמעותית מצד הרשויות בבריטניה תעקוב אחר הפשעים המדווחים. אדם שהורשע במרמה חייב לשלם כסף לקורבן כדי לפצות אותו על ההפסדים שנגרמו לו.

102 קורבנות זכאים לתביעה

כולל אלה שנפגעו מפשעי הנאשם לפני הרשעתם, במקרה של פשעים בהם מעורבים אלמנטים של תכנית, קונספירציה או דפוס פעילות פלילית (למשל דואר או הונאה). וכל אדם שנפגע מהתנהגות הנתבעים במהלך התוכנית או הקנוניה.

יצירת קשר מהירה